大成基金浅谈定投基金的八大基本原则

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  每个月可以定时扣款3000元或5000元,净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间。大成基金了解带这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

  定期定额投资一定要做得轻松、没负担,曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元,但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资,这样太划不来。大成基金建议大家最好先分析一下自己每月收支状况,计算出固定能省下来的闲置资金,3000元、5000元都可以。

  超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,即便目前市场处于低位,大成基金建议只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

  定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,只要能遵守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。大成基金了解到如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年,不妨选择波动较大的基金,而如果是5年内的目标,还是选择绩效较平稳的基金为宜。

  长期投资是定期定额积累财富最重要的原则,这种方式最好要持续3年以上,才能得到好的效果,并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。

  定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,比如已经投资了2年,市场上升到了非常高的点位,并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环,那么最好先行解约获利了解。大成基金建议如果您即将面临资金需求时,例如退休年龄将至,就更要开始关注市场状况,决定解约时点。

  开始定期定额投资后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。大成基金告知投资者若市场趋势改变,可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资。

  开始定期定额投资时不必过份在意短期涨跌和份额数累积状况,大成基金提醒投资者在必要的时候可以咨询专家的意见。

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